Conseil
Sur la page de conseil d'un dossier, vous enregistrez quel conseil vous avez donné au client, sur quelle base, et quels crédits vous avez comparés. De ce conseil, vous établissez une copie pour le client, que vous envoyez par e-mail ou remettez sur papier. Vous pouvez ainsi montrer plus tard ce que vous avez conseillé et quand le client l'a reçu.
Ouvrir l'écran
Ouvrez le dossier de crédit et cliquez en bas sur l'onglet Conseil. L'onglet résume ce qui est déjà enregistré. Enregistrer un conseil (rien n'existe encore) ou Ouvrir le conseil mène à la page de conseil. ← Retour au dossier vous ramène.
Qui peut consulter les dossiers voit le conseil ; qui peut modifier les dossiers peut aussi l'adapter. Dans le portail apporteurs, seuls les bureaux autorisés à introduire eux-mêmes des dossiers voient le conseil, pour les dossiers de leurs bureaux : voir Mes dossiers. Un apporteur qui ne fait qu'apporter des clients ne le voit pas.
Champs et fonctions
Conseil
| Champ | À quoi il sert |
|---|---|
| Conseil ou pas de conseil | Nous donnons un conseil ou Nous ne donnons pas de conseil |
| Client informé le | Quand vous avez dit au client si vous donnez un conseil |
| Base du conseil | Large gamme du marché ou Propre gamme (du ou des prêteurs pour lesquels vous travaillez) |
| Client informé de la base le | Quand vous avez dit au client sur quelle base vous conseillez |
Pour un nouveau conseil, la base reprend déjà la valeur par défaut de votre bureau. Vous la choisissez sur la fiche d'entreprise, sous Base de notre conseil ; vous l'adaptez ici par dossier.
Le client
Ce qui figure déjà dans le dossier : le crédit demandé, la charge mensuelle et la durée maximales, la quotité et l'évaluation du risque. Vous modifiez ces données sur la fiche du dossier elle-même. Revenus, charges et patrimoine figurent chez les demandeurs et sur la fiche du dossier.
Besoins et objectifs
Trois champs de texte libre : les besoins et la situation personnelle du client, ses objectifs, et ses préférences en matière de taux, de durée ou de mensualité.
Offres comparées
Les crédits que vous avez comparés pour ce client, y compris ceux que vous n'avez jamais introduits. Cliquez sur + Ajouter une offre, ou double-cliquez une offre pour la modifier.
| Champ | À quoi il sert |
|---|---|
| Reprendre d'un contrat de ce dossier | Complète l'institution de crédit, le produit, le montant, la durée, le taux et la mensualité à partir d'un contrat de crédit du dossier. Le produit reçoit le type et votre abréviation, par exemple Crédit hypothécaire (HL) : c'est ainsi que votre client le lit sur la copie. Une assurance solde restant dû n'y figure pas |
| Institution de crédit, Produit | Au moins l'un des deux est nécessaire |
| Montant, Durée (mois), Taux, TAEG, Mensualité | Les chiffres que vous avez comparés |
| Nous recommandons ceci | Cochez ce que vous recommandez au client |
| Pourquoi oui ou non | Ce qui rend cette offre plus ou moins adaptée |
Chaque offre s'enregistre séparément dans sa fenêtre. Supprimer la retire.
Motivation et avertissements
| Champ | À quoi il sert |
|---|---|
| Pourquoi cette proposition convient le mieux | Votre motivation |
| Avertissements donnés | Ce sur quoi vous avez attiré l'attention du client, par exemple un taux variable ou une longue durée |
| Le client suit-il le conseil ? | Pas encore connu, Oui, suit le conseil ou Non, ne suit pas le conseil, avec une précision |
Cliquez sur Enregistrer en haut pour sauvegarder le conseil. Si vous quittez la page avec des modifications non enregistrées, CreditSoft vous demande d'abord si vous voulez les enregistrer.
Copies pour le client
+ Établir une copie fige le conseil enregistré en pdf, dans la langue du client, avec l'en-tête de votre bureau. La copie s'intitule Comparaison de crédits ; l'offre que vous recommandez y figure en premier, comme Notre proposition. Les mots conseil et recommander n'apparaissent volontairement pas dans ce que lit votre client.
Une copie ne change plus : si vous adaptez le conseil plus tard, une copie remise reste telle quelle. Établissez alors une nouvelle copie.
Pour chaque copie, vous voyez quand et par qui elle a été établie, dans quelle langue, et si elle a été remise :
- Ouvrir affiche le pdf dans un nouvel onglet.
- Envoyer ouvre la fenêtre d'e-mail avec la copie en pièce jointe. Le premier demandeur avec une adresse e-mail est déjà indiqué comme destinataire. La copie ne passe à par e-mail qu'après l'envoi. L'e-mail figure dans le courrier du dossier.
- Remise sur papier note que le client a reçu la copie sur papier. Cela ne peut se faire qu'une fois.
La première remise est conservée : si vous envoyez par e-mail une copie déjà remise sur papier, sur papier reste affiché avec sa date.
Erreurs fréquentes
Établir une copie avec des modifications non enregistrées
Une copie montre le conseil enregistré. Si vous avez modifié quelque chose sans enregistrer, CreditSoft n'établit pas la copie et vous demande d'abord d'enregistrer. Ainsi, la copie montre ce que vous voyez à l'écran.
Une offre sans institution de crédit ni produit
Une offre a besoin d'au moins une institution de crédit ou un produit ; sinon, vous ne pouvez pas l'enregistrer.