Perspective
Ce qu'il reste à payer en commissions dans les prochains mois — pour tout votre bureau, par mois et par apporteur.
Pourquoi tout est déjà fixé
La commission est comptabilisée à l'avance. Dès que vous activez un schéma de commission, tous les termes sont en place : un schéma sur 24 mois inscrit aussitôt 24 lignes, chacune avec son mois. Cet écran ne calcule donc rien — il lit ces mêmes écritures, mais vers l'avant plutôt que vers l'arrière.
Ce qui figure déjà sur un bordereau ne compte pas. C'est décompté.
Ouvrir l'écran
Dans le menu de gauche, cliquez sur Perspective, sous Listes.
L'écran comporte deux onglets. Sous Prévisions figurent les chiffres clés et les graphiques ; sous Par apporteur, la liste, surmontée de l'export des transactions en attente. Le message concernant les lignes ouvertes de périodes écoulées se trouve au-dessus des onglets, car il vaut pour les deux.
Les trois chiffres sous Prévisions
| Chiffre | Ce qu'il indique |
|---|---|
| Attendu à partir de ce mois | Tout ce qui reste à venir sur la période choisie, avec le nombre de lignes |
| Les 12 prochains mois | La part qui tombe dans l'année à venir |
| Apporteurs | Le nombre d'apporteurs concernés |
Le graphique : où va votre flux de commissions
Le graphique montre par mois ce qui est attendu. Vous y voyez ce qu'une liste ne dit pas : la forme. Si vos commissions diminuent dans les mois à venir, vous le voyez venir — les schémas en cours s'éteignent et aucun nouveau ne prend encore le relais.
La répartition à côté montre comment cela se répartit entre vos apporteurs : les huit plus importants séparément, le reste regroupé sous Autres.
Regardez au-delà d'un an
Le choix 18 mois n'est pas là par hasard. Un schéma court jusqu'à 24 mois, donc une grande partie de ce qui arrivera dans un an et demi est déjà encodée aujourd'hui. Avec une fenêtre de 12 mois, vous ne voyez pas cette fin de course. Vous pouvez aussi cliquer sur Tout pour voir la durée complète.
La liste sous Par apporteur
En bas figurent, par apporteur, le montant et le nombre de lignes du mois que vous choisissez en haut — les montants les plus élevés en premier. Double-cliquez une ligne pour ouvrir sa fiche. Pour garder la liste affichée, ouvrez la ligne dans un nouvel onglet : avec Ctrl-clic (Cmd sur un Mac), la molette ou la flèche en début de ligne.
Si vous choisissez un autre mois, la liste suit. Les chiffres au-dessus, la liste et les boutons d'export portent tous les trois sur le même mois.
Pourquoi l'anneau sous Perspective ne bouge pas
Le graphique en anneau de l'autre onglet porte sur la fenêtre — les 12 ou 18 prochains mois, ou la durée complète. C'est une autre question que « qu'est-ce qui tombe en mars », et il reste donc en place lorsque vous choisissez un mois ici.
Exporter les transactions d'un mois
Choisissez un mois et une année, puis cliquez sur Excel ou CSV. Vous obtenez ce qui tombe dans ce mois et ne figure pas encore sur un bordereau.
Le fichier Excel comporte deux feuilles :
| Feuille | Ce qu'elle contient |
|---|---|
| Par apporteur | Une ligne par apporteur : son total et son nombre de lignes — dans le même ordre que la liste à l'écran |
| Transactions | Une ligne par écriture : les lignes qui composent ce total |
Vous voyez ainsi le total et ce qui le compose, sans devoir créer vous-même un tableau croisé.
Le CSV contient la feuille Transactions
Un fichier CSV ne peut porter qu'un seul tableau. Si vous voulez les totaux, choisissez Excel.
Voici ce que contient la feuille Transactions :
| Colonne | Ce qu'elle contient |
|---|---|
| Dossier | Le numéro de dossier, pour retrouver la ligne immédiatement |
| Apporteur | Le nom tel qu'il figure dans le logiciel |
| Nom · Prénom · Nom de société | Le même apporteur en parties, pour trier ou croiser |
| Institution financière | Le prêteur du dossier |
| Date de l'acte · Montant du crédit | Issus du dossier |
| Commission | Le montant de cette écriture |
| Emprunteur · Adresse | Qui a pris le crédit, et l'adresse du bien |
Le mois est réglé sur le mois en cours. Vous pouvez aussi choisir un mois écoulé — pratique si vous ne faites la vérification qu'au début du mois suivant.
Pourquoi cette liste révèle les erreurs
Elle ne contient que ce qui n'est pas encore réglé. C'est donc exactement la pile qui doit encore sortir. Une ligne qui n'y a pas sa place — un schéma en double, un apporteur erroné — s'y remarque plus vite que dans une liste où tout se mélange.
Sur la fiche d'un apporteur
Chaque fiche d'apporteur comporte un onglet Perspective avec la même vue, limitée à lui et sur toute sa durée. Pratique lorsqu'un apporteur demande ce qu'il peut encore attendre.
Ce qui n'y figure pas
Lignes ouvertes du passé
La perspective compte à partir du mois en cours. S'il reste des lignes de commission ouvertes de périodes écoulées, un message apparaît à ce sujet en haut — mais elles ne comptent pas dans le montant. C'est voulu : de telles lignes ne viendront plus d'elles-mêmes, et les inclure promettrait un montant que personne ne recevra. Votre administrateur les retrouve sous Reliquats de commission.