Kredietdossiers
Het kredietdossier is het hart van CreditSoft. Alles wat bij één kredietaanvraag hoort — de aanvragers, het pand, de contracten, de betrokken partijen en de gevraagde documenten — staat op één pagina bij elkaar.
Het scherm openen
Klik in de zijbalk op Krediet en dan op Kredietdossiers.
De lijst
Per dossier ziet u wie het aanvraagt, via wie het loopt en waar het staat:
| Kolom | Wat het toont |
|---|---|
| Dossiernr | Het interne nummer van het dossier |
| Status | Waar het dossier staat |
| Kredietbedrag | Het effectief toegekende bedrag |
| Aanvrager | Alle aanvragers van het dossier, na elkaar |
| Tussenpersoon | De aanbrenger via wie het dossier binnenkwam |
| Instelling | De kredietinstelling |
| Datum indiening | Wanneer het dossier is ingediend |
| Ingangsdatum | Wanneer het krediet ingaat |
Via Kolommen kiezen zet u er nog vijf bij: Gevraagd krediet, Totale investering, Eigen middelen, Quotiteit en Pand. Ze staan standaard uit omdat lang niet elk kantoor ze invult. Uw keuze wordt onthouden voor de volgende keer.
Zoeken en filteren
- Zoeken — het zoekveld zoekt over alle zichtbare kolommen. Zet u een kolom aan via Kolommen kiezen, dan zoekt u er meteen ook in.
- Status en Tussenpersoon — de twee keuzelijsten bovenaan. Ze tonen alleen wat in uw dossiers voorkomt, dus geen statussen zonder dossier.
- Datumbereik — vul van en/of tot in. Met de keuzelijst ernaast bepaalt u op welke datum dat bereik werkt: op de datum van indiening (standaard) of op de ingangsdatum.
- Vanaf het dashboard — klikt u door vanaf een fase op het dashboard, dan staat de lijst al gefilterd. Bovenaan ziet u welke filter actief is, met een knop Filter wissen ernaast.
- Exporteren — naar Excel of CSV, met de filters die op dat moment aan staan. De export volgt de taal van uw scherm.
Dossiers zonder datum vallen buiten een datumbereik
Vult u een datumbereik in, dan verdwijnen de dossiers waar die datum nog leeg is. Dat is bedoeld: een dossier zonder ingangsdatum is nu eenmaal niet "voor of na" een bepaalde dag. Wilt u ze toch zien, maak dan het bereik leeg.
Journaal — klik rechts op de rail Journaal om de taken, notities, bijlagen, het mailverkeer en het logboek van het geselecteerde dossier te zien zonder het te openen.
Dubbelklik een rij om het dossier te openen.
Het dossier
Het dossier is één pagina. Bovenaan staat het kernblok met de gegevens die u het vaakst nodig hebt; daaronder staan links de datums en het pand, rechts de contracten. Onderaan rechts staan Partijen, Opmerkingen en Gevraagde documenten naast elkaar als tabbladen — drie lijsten die dezelfde plaats delen, zodat u niet hoeft te scrollen om ze alle drie te bereiken.
Dossiergegevens
Het kernblok: intern nummer, eigenaar, sales, status, kredietsoort, doel, financiële instelling en tussenpersoon. Daaronder de bedragen — kredietbedrag, quotiteit en commissiebedrag — en de sleuteldatums: indiening, goedkeuring, ondertekening van het aanbod en de uiterste datum voor de opschortende voorwaarden.
Eigenaar en Sales zijn keuzelijsten van uw medewerkers. U kan erin typen om te zoeken, en met het kruisje maakt u het veld weer leeg.
Drie vinkjes verdienen aandacht:
- Inhouden — naast het commissiebedrag: bepaalt of de commissie van dit dossier ingehouden wordt.
- Weergeven in dashboard — laat dit dossier meetellen in de fasetellingen op het dashboard.
- Getekend aanbod verzonden — u hebt het ondertekende aanbod doorgestuurd.
Onderaan het blok staat Interne opmerkingen: één vrij tekstveld voor uw eigen notities bij dit dossier. Dat is iets anders dan het tabblad Opmerkingen, waar elke regel de gebruiker en de datum draagt.
Pand
Het pandadres, het pandtype, de schattingswaarde en tot wanneer het EPC geldig is. Met de knop Investeringsfiche & pand… opent u de volledige investeringsberekening: aankoop, nieuwbouw, renovatie, notariskosten, hypotheekinschrijving en alle overige posten, met onderaan de totale investering en de eigen inbreng.
Kredietaanvragers
Wie het krediet aanvraagt. Koppel een bestaande relatie met + Aanvrager koppelen en vul per aanvrager de werkgever en het netto maandinkomen in.
Contracten
De kredietcontracten onder dit dossier: bedrag, looptijd, rentevoet, maandlast, startdatum en product.
Partijen
De betrokken professionals — immokantoor, notaris, schatter of accountant. Per partij houdt u bij of ze aangesteld is en of het verslag ontvangen is, met de bijhorende datums en contactgegevens.
Borgen, SSV & reducties
Achter de knop Borgen, SSV & reducties… vindt u drie lijsten bij elkaar: borgen en kredietgevers, de schuldsaldoverzekeringen (met verzekeraar, verzekerd percentage, fiscaal en roker) en de toegekende reducties.
Gevraagde documenten
Het derde tabblad, naast Partijen en Opmerkingen: de lijst van stukken die u van deze klant verwacht.
In de titel staan twee getallen — Gevraagde documenten (3/6) betekent drie gevalideerd van de zes die u vraagt. Zo ziet u hoe ver dit dossier staat zonder het tabblad te openen. Links staat wat gevalideerd is, niet wat binnen is: een stuk dat u nog moet nakijken telt niet mee als in orde.
De kolom Status zegt in één woord waar elk stuk staat: Gevraagd (nog niets binnen), Ontvangen (aangeleverd, wacht op u), In orde (goedgekeurd) of Opnieuw sturen (afgekeurd, met de reden ernaast).
Dubbelklik een regel om ze te beoordelen. U ziet welke bestanden uw klant stuurde, met hun grootte en het tijdstip; het vergrootglas opent een PDF zonder hem eerst te downloaden. Daarna kiest u:
- Goedkeuren — het stuk staat in orde en telt mee in de teller bovenaan.
- Afkeuren — u geeft een reden op. Die is verplicht: uw klant leest ze in zijn portaal en weet zo wat er scheelt. Standaard vertrekt er ook een e-mail met een nieuwe portaallink, zodat hij meteen opnieuw kan aanleveren. Wat hij eerder stuurde, blijft bewaard.
Het journaal van dit dossier
De knop Journaal rechtsboven, op de regel met het dossiernummer, opent een paneel met vijf tabbladen: Taken, Notities, Bijlagen, Mailverkeer en het Logboek — alles van dít dossier.
Onder Mailverkeer vindt u de uitnodiging terug die u naar uw klant stuurde, en de mail over stukken die u afkeurde, elk met hun afleverstatus. U kan er ook zelf een mail opstellen; de ontvanger staat dan al ingevuld met de eerste aanvrager van het dossier.
Het paneel zweeft over de fiche en dekt ze tijdelijk af. Werkt u op een breed scherm, klik dan het pinnetje rechtsboven in het paneel: dan schuift de fiche opzij en staan beide naast elkaar. Die keuze wordt onthouden.
Uw klant uitnodigen
De knop Klant uitnodigen boven de lijst stuurt uw klant een e-mail met een persoonlijke link. Daarmee ziet hij welke stukken u vraagt en laadt hij ze op — zonder wachtwoord, zonder account.
U kiest de ontvanger uit de aanvragers van het dossier; hun naam en adres staan erbij, en u kan ook een ander adres intikken. De mail vertrekt uit uw sjabloon Uitnodiging klantenportaal en wordt bewaard bij het mailverkeer van dit dossier, zodat u later kan terugvinden wanneer en naar wie u ze stuurde.
Heeft uw klant geen e-mailadres, gebruik dan Enkel de link maken: u krijgt de link te zien en bezorgt hem zelf, bijvoorbeeld telefonisch.
De link is elke keer nieuw
Een uitnodiging wordt niet bewaard en kan niet teruggehaald worden — enkel een afdruk ervan. Verstuurt u er een tweede, dan krijgt uw klant een nieuwe link; de oude blijft werken tot ze vervalt.
Met Bestanden beheert u de bijlagen zelf — handig wanneer een stuk per post of per mail binnenkomt in plaats van via het portaal. Met Document toevoegen zet u een extra gevraagd stuk op de lijst.
Alles op één lijst
Wilt u niet dossier per dossier kijken wat er binnenkwam, gebruik dan Te valideren documenten: dezelfde handelingen, maar over al uw dossiers heen, met een teller in het menu.
Welke documenten u kan opvragen, bepaalt u zelf
De lijst waaruit u kiest, beheert u onder Platformbeheer → Documenttypes. Elk kantoor vraagt andere stukken op, dus die lijst is van u.
Opmerkingen
Het tabblad naast Partijen. Hier noteert u alles wat bij dit dossier gezegd of afgesproken is — een telefoon met de klant, een afspraak met de bank, een stuk dat u nog verwacht. Elke regel draagt wie ze schreef en wanneer.
Afdrukken
De knop Afdruk overzicht maakt een pdf van dit dossier: de gegevens, de aanvragers, de contracten en de opmerkingen, met uw eigen briefhoofd erboven. U kan die pdf downloaden of meteen doorsturen per e-mail.
Zoekt u cijfers over meerdere dossiers — per status, per kredietverstrekker, per tussenpersoon of per sales verantwoordelijke — dan vindt u die onder Rapporten.