Signaux de gestion
Un crédit dont l'acte est passé demande encore de l'attention par la suite : une révision du taux qui approche, l'anniversaire de l'acte, un dossier que vous vouliez revoir. Sur cet écran, vous déterminez pour lesquelles de ces occasions CreditSoft crée lui-même une tâche pour le responsable du dossier. Cela se fait chaque matin à 6 h, une seule fois par occasion.
Ouvrir l'écran
En bas à gauche, cliquez sur Administration, puis sur la tuile Signaux de gestion, dans le groupe Tableau de bord. Vous voyez la tuile si vous pouvez aussi gérer les Phases du tableau de bord.
Ce que la tournée ferait aujourd'hui
La carte du haut calcule ce que la tournée du jour donnerait :
- combien de nouvelles tâches pour une révision du taux ;
- combien de contrôles annuels il y a aujourd'hui, et combien d'actes ont leur anniversaire dans les 30 prochains jours ;
- combien de dossiers sont à revoir.
C'est un calcul : rien n'est créé. Un signal désactivé compte aussi, pour que vous voyiez ce qu'il donnerait avant de l'activer.
Si un avertissement jaune figure en dessous, certains signaux n'ont ni responsable avec un compte, ni responsable par défaut. Ils ne deviennent pas une tâche. La solution se trouve sous Qui reçoit la tâche.
Les trois signaux
Chaque signal a une case Activé. En dessous figure l'état :
- Activé dès la première tournée (par défaut) : vous n'avez jamais touché à la case, et le signal est activé par défaut.
- Activé depuis le suivi d'une date : à partir de ce jour. Ce qui tombait avant ce jour ne reçoit pas de tâche.
- Désactivé.
Si vous activez un signal, il vaut à partir d'aujourd'hui. Une révision ou un anniversaire déjà passé ne reçoit pas de tâche après coup.
Révision du taux à venir
Une tâche un certain nombre de jours avant la prochaine révision du taux d'un contrat à taux variable. C'est la même révision que celle du bloc Le suivi des crédits en cours sur le tableau de bord, donc uniquement pour les dossiers dont l'acte est passé.
Dans le champ Combien de jours à l'avance, vous choisissez combien de temps à l'avance la tâche apparaît : de 1 à 366 jours, 90 par défaut. Cliquez ensuite sur Enregistrer. L'échéance de la tâche est le jour de la révision.
La tâche n'indique pas de nouveau taux : un chiffre dans une tâche est dépassé dès qu'un nouvel indice paraît. Elle renvoie au bloc Révision du contrat, où le chiffre est toujours à jour, et demande de reprendre le cap, le floor et l'indice de départ de l'offre de la banque s'ils n'y figurent pas encore.
Ce signal est activé par défaut.
Contrôle annuel
Une tâche à l'anniversaire de l'acte, tant que le crédit court. C'est le moment de revoir avec le client le taux, l'assurance solde restant dû et l'assurance incendie.
Ce signal est désactivé par défaut : il crée des tâches chaque mois, pour chaque dossier dont l'acte est passé. Si vous l'activez, CreditSoft demande d'abord une confirmation et indique combien d'actes ont leur anniversaire dans les 30 prochains jours.
Quand le contrôle annuel est activé, le tableau de bord lui consacre sa propre carte, à côté de À revoir et Révision du taux.
À revoir le
Une tâche à la date À revoir le que quelqu'un a placée sur un dossier de crédit. Le motif figure sur la fiche du dossier.
Ce signal est activé par défaut.
Qui reçoit la tâche
Une tâche va au responsable du dossier, s'il peut se connecter à CreditSoft. Si le responsable n'a pas de compte, ou si le dossier n'a pas de responsable, la tâche va au collaborateur que vous choisissez sous Responsable pour un dossier sans responsable. Cliquez ensuite sur Enregistrer.
Si vous ne choisissez personne, un tel dossier ne reçoit pas de tâche. Le signal reste toutefois visible sur le tableau de bord.
Les tâches elles-mêmes
Une tâche issue d'un signal de gestion est rattachée au dossier de crédit. Vous la trouvez dans le journal du dossier et dans la liste Tâches. Le titre dit de quoi il s'agit, suivi du numéro de dossier :
- Révision du taux le suivi d'une date ;
- Contrôle annuel ;
- À revoir.
La description dit ce qu'il y a à faire. Comme auteur figure CreditSoft (beheersignalen).
Chaque occasion donne une seule tâche. Si vous la clôturez ou la supprimez, elle ne revient pas. La révision suivante ou l'anniversaire suivant donne bien une nouvelle tâche.
Contrats sans prochaine révision
Parfois, une carte apparaît encore en bas : Contrats sans prochaine révision. Elle compte les contrats d'un crédit en cours qui ont déjà eu leur première révision, mais dont la variabilité ne dit pas tous les combien d'années le taux est ensuite révisé. Ces contrats ne reçoivent plus jamais de signal.
Pour un taux fixe, c'est correct. Pour un taux variable, complétez les années sous Listes de choix → Variabilité. Le lien Vers les listes de choix vous y mène.
Un e-mail au client
Les signaux ci-dessus créent une tâche pour votre collaborateur. Vous souhaitez aussi envoyer un e-mail au client lui-même avant une révision du taux ou à l'anniversaire de l'acte ? Configurez-le sous E-mails par moment. Un tel e-mail suit les mêmes règles (uniquement pour un crédit en cours, au maximum une fois par révision ou anniversaire), part vers chaque demandeur séparément et porte un lien de désinscription. Par défaut, il n'y en a aucun.
Erreurs fréquentes
Pas de tâche pour un dossier sans responsable
S'il n'y a pas de responsable par défaut, un signal sur un dossier sans responsable ne devient pas une tâche. Regardez l'avertissement jaune dans la carte du haut : s'il est affiché, choisissez un responsable.
Un contrat sans première révision
CreditSoft ne connaît une révision du taux que si le contrat porte une date de Première révision. Le contrat la propose à partir des années de la variabilité. Si ces années manquent dans les Listes de choix, ce signal reste muet pour un tel contrat.