Beheersignalen
Een krediet dat geakteerd is, vraagt later nog aandacht: een renteherziening die eraan komt, de verjaardag van de akte, een dossier dat u wou herbekijken. Op dit scherm bepaalt u voor welke van die gelegenheden CreditSoft zelf een taak maakt voor de eigenaar van het dossier. Dat gebeurt elke ochtend om 6 uur, één keer per gelegenheid.
Het scherm openen
Klik links onderaan op Platformbeheer en dan op de tegel Beheersignalen, in de groep Dashboard. U ziet de tegel als u ook de Dashboard-fases mag beheren.
Wat de ronde vandaag zou doen
De kaart bovenaan rekent uit wat de ronde van vandaag zou opleveren:
- hoeveel nieuwe taken voor een renteherziening;
- hoeveel jaarlijkse checks er vandaag zijn, en hoeveel akten de komende 30 dagen verjaren;
- hoeveel dossiers er te herbekijken zijn.
Het is een berekening: er wordt niets aangemaakt. Ook een signaal dat uit staat, telt mee, zodat u ziet wat het zou geven voor u het aanzet.
Staat er een gele melding onder, dan zijn er signalen zonder eigenaar met een account en zonder standaardverantwoordelijke. Die worden geen taak. Hoe u dat oplost, leest u bij Wie de taak krijgt.
De drie signalen
Elk signaal heeft een vinkje Aan. Daaronder staat de stand:
- Aan vanaf de eerste ronde (standaard): u raakte het vinkje nooit aan, en het signaal staat standaard aan.
- Aan sinds een datum: vanaf die dag. Wat vóór die dag viel, krijgt geen taak.
- Uit.
Zet u een signaal aan, dan geldt het vanaf vandaag. Een renteherziening of een verjaardag die al voorbij is, krijgt achteraf geen taak.
Renteherziening nadert
Een taak een aantal dagen vóór de volgende renteherziening van een contract met een variabele rentevoet. Het is dezelfde herziening die het blok Opvolging van lopende kredieten op het dashboard toont, dus enkel voor dossiers waarvan de akte verleden is.
In het veld Hoeveel dagen vooraf kiest u hoe ver op voorhand de taak verschijnt: van 1 tot 366 dagen, standaard 90. Klik daarna op Bewaren. De vervaldatum van de taak is de dag van de herziening.
De taak noemt geen nieuwe rentevoet: een getal in een taak veroudert zodra er een nieuwe index verschijnt. Ze verwijst naar het blok Herziening in het contract, waar het getal altijd vers is, en vraagt cap, floor en begin-index in te vullen uit het aanbod van de bank als die er nog niet staan.
Dit signaal staat standaard aan.
Jaarlijkse check
Een taak op de verjaardag van de akte, zolang het krediet loopt. Het is het moment om met de klant de rentevoet, de schuldsaldoverzekering en de brandverzekering te bekijken.
Dit signaal staat standaard uit: het maakt elke maand taken, voor elk geakteerd dossier. Zet u het aan, dan vraagt CreditSoft eerst een bevestiging en zegt het hoeveel akten de komende 30 dagen verjaren.
Staat de jaarlijkse check aan, dan toont het dashboard er een eigen kaart voor, naast Herbekijken en Renteherziening.
Herbekijken op
Een taak op de datum Herbekijken op die iemand op een kredietdossier zette. De reden staat op de dossierfiche.
Dit signaal staat standaard aan.
Wie de taak krijgt
Een taak gaat naar de eigenaar van het dossier, als die bij CreditSoft kan aanmelden. Heeft de eigenaar geen account, of heeft het dossier geen eigenaar, dan gaat de taak naar de medewerker die u kiest onder Verantwoordelijke bij een dossier zonder eigenaar. Klik daarna op Bewaren.
Kiest u daar niemand, dan komt er voor zo'n dossier geen taak. Het signaal blijft wel zichtbaar op het dashboard.
De taken zelf
Een taak van een beheersignaal hangt aan het kredietdossier. U vindt ze in het journaal van het dossier en in de lijst Taken. De titel zegt waarover het gaat, met het dossiernummer erachter:
- Renteherziening op een datum;
- Jaarlijkse check;
- Herbekijken.
De beschrijving zegt wat er te doen is. Als maker staat er CreditSoft (beheersignalen).
Elke gelegenheid geeft één taak. Werkt u ze af of verwijdert u ze, dan komt ze niet terug. De volgende herziening of de volgende verjaardag geeft wel opnieuw een taak.
Contracten zonder volgende herziening
Soms verschijnt onderaan nog een kaart: Contracten zonder volgende herziening. Ze telt de contracten van een lopend krediet die hun eerste herziening al hadden, maar waarvan de variabiliteit niet zegt om de hoeveel jaar de rente daarna opnieuw herzien wordt. Die contracten krijgen nooit meer een signaal.
Bij een vaste rente klopt dat. Bij een variabele rente vult u de jaren in onder Keuzelijsten → Variabiliteit. De link Naar Keuzelijsten brengt u er.
Een mail aan de klant
De signalen hierboven maken een taak voor uw medewerker. Wilt u de klant zelf ook een mail sturen vóór een renteherziening of op de verjaardag van de akte, stel dat dan in bij Mails per moment. Zo'n mail volgt dezelfde regels (enkel bij een lopend krediet, hoogstens één keer per herziening of verjaardag), gaat naar elke aanvrager apart en draagt een afmeldlink. Standaard staat er geen.
Veelgemaakte fouten
Geen taak voor een dossier zonder eigenaar
Staat er geen standaardverantwoordelijke ingesteld, dan wordt een signaal op een dossier zonder eigenaar geen taak. Kijk naar de gele melding in de kaart bovenaan: als die er staat, kiest u een verantwoordelijke.
Een contract zonder eerste herziening
CreditSoft kent een renteherziening enkel als het contract een datum Eerste herziening draagt. Het contract stelt die voor uit de jaren van de variabiliteit. Staan die jaren niet bij Keuzelijsten, dan blijft dit signaal voor zo'n contract stil.